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[ 張?jiān)诘?]——(2009-11-29) / 已閱30464次

　　出臺(tái)政策�？梢詤⒄諊�(guó)務(wù)院《關(guān)于經(jīng)濟(jì)特區(qū)和上海浦東新區(qū)新設(shè)立高新技術(shù)企業(yè)實(shí)行過渡性稅收優(yōu)惠的通知》（國(guó)發(fā)〔2007〕40號(hào)）的方式，確有必要時(shí)，可由國(guó)務(wù)院做出單項(xiàng)特殊政策或一攬子特殊政策，以解決上海國(guó)際金融中心建設(shè)中遇到的“金融稅收”問題。

　　先行試驗(yàn)。維護(hù)金融穩(wěn)定，涉及銀行、證券及保險(xiǎn)等專業(yè)監(jiān)管部門以及國(guó)家財(cái)政部門。現(xiàn)行《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：“國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定�！倍鴩�(guó)發(fā)〔2009〕19號(hào)《意見》又明確提出在上海國(guó)際金融中心建設(shè)過程中要“探索建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制”。因此，國(guó)務(wù)院可以主動(dòng)出臺(tái)或者批準(zhǔn)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)批的諸如《上海地區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制暫行規(guī)定》等聯(lián)合規(guī)章。

　　開拓創(chuàng)新。解決新問題，必須用新方式。2009年4月29日，國(guó)務(wù)院新聞辦公室破天荒第一次在北京以外召開例行新聞發(fā)布會(huì)，國(guó)家發(fā)展改革委和上海市領(lǐng)導(dǎo)介紹國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)建設(shè)國(guó)際金融中心和國(guó)際航運(yùn)中心的意見》（國(guó)發(fā)〔2009〕19號(hào)）的有關(guān)情況，一方面表明了中央對(duì)推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的高度重視，另一方面說明解決新問題必須要有創(chuàng)新思維。

七、適時(shí)出臺(tái)金融中心建設(shè)的專項(xiàng)法律

　　國(guó)家立法的法定性�！读⒎ǚā芬�(guī)定有關(guān)“基本經(jīng)濟(jì)制度以及財(cái)政、稅收、海關(guān)、金融和外貿(mào)的基本制度”的事項(xiàng)只能制定法律；尚未制定法律的，全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)有權(quán)作出決定，授權(quán)國(guó)務(wù)院可以根據(jù)實(shí)際需要，對(duì)其中的部分事項(xiàng)先制定行政法規(guī)，授權(quán)立法事項(xiàng)，經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)，制定法律的條件成熟時(shí)，由全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)及時(shí)制定法律。因此，有關(guān)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的重大疑難問題，既可以通過普通立法程序適時(shí)制定專項(xiàng)法律，也可以通過全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)做出決定，授權(quán)國(guó)務(wù)院可以根據(jù)實(shí)際需要對(duì)其中的部分事項(xiàng)適時(shí)制定單項(xiàng)行政法規(guī)。

　　國(guó)家立法的必要性。國(guó)發(fā)〔2009〕19號(hào)《意見》提出的“基本形成符合發(fā)展需要和國(guó)際慣例的稅收、信用和監(jiān)管等法律法規(guī)體系”，“加快制定既切合我國(guó)實(shí)際又符合國(guó)際慣例的金融稅收和法律制度”，“建立公平、公正、高效的金融糾紛審理、仲裁機(jī)制”，“建立貼近市場(chǎng)、促進(jìn)創(chuàng)新、信息共享、風(fēng)險(xiǎn)可控的金融監(jiān)管平臺(tái)和制度”等一系列改善金融發(fā)展環(huán)境的任務(wù)和措施，基本上屬于國(guó)家立法機(jī)關(guān)制定法律或國(guó)家立法機(jī)關(guān)授權(quán)國(guó)務(wù)院立法或授權(quán)最高法院發(fā)布規(guī)范性文件的層面。其實(shí)，由國(guó)務(wù)院《意見》提出這些國(guó)務(wù)院自身不應(yīng)、不能、不宜解決的問題，已經(jīng)說明國(guó)家立法機(jī)關(guān)該出手了。就現(xiàn)實(shí)情況而言，我國(guó)金融活動(dòng)的含金量與我國(guó)金融法規(guī)的層級(jí)很不相匹配；就國(guó)際金融中心建設(shè)立法而言，若在關(guān)鍵環(huán)節(jié)和體制性瓶頸問題上取得新突破，必須由國(guó)家立法。

　　國(guó)家立法的艱巨性。上海國(guó)際金融中心立法涉及個(gè)人利益、企業(yè)利益、行業(yè)利益、部門利益、地方利益、國(guó)家利益、外國(guó)企業(yè)和個(gè)人的利益。美國(guó)的金融立法史已經(jīng)證明，金融立法充滿著正邪之間的較量。如，美國(guó)立法者和監(jiān)管者對(duì)場(chǎng)外衍生工具的監(jiān)管政策并非自始至終一直采取不干預(yù)政策，經(jīng)歷了監(jiān)管提倡者與自律者相互較量的過程，而且在較長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)其主流觀點(diǎn)可能仍是后者。上海建設(shè)國(guó)際金融中心，須引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)規(guī)則，也勿廢本土文化優(yōu)秀基因。虛擬經(jīng)濟(jì)必須為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。“堅(jiān)決反對(duì)嚴(yán)重脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)和實(shí)際需要的金融創(chuàng)新�！保�2009年4月24日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在國(guó)際掉期與衍生工具協(xié)會(huì)（ISDA）第24屆北京年會(huì)所言）更多關(guān)注經(jīng)濟(jì)主體的有效需求，而非金融家的指標(biāo)熱情。國(guó)際金融中心，必然伴隨跨國(guó)資金集中，資金集中必然導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)集中。國(guó)際金融危機(jī)再一次告誡我們金融創(chuàng)新是一把雙刃劍。我們要珍視這一歷史事件，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，審時(shí)度勢(shì)，主動(dòng)立法，適時(shí)出臺(tái)金融中心建設(shè)的專項(xiàng)法律，以推動(dòng)我國(guó)金融相關(guān)法律發(fā)展，維護(hù)國(guó)家金融經(jīng)濟(jì)安全。

　　國(guó)家立法的重要性。如果說30年的改革開放，使中國(guó)的經(jīng)濟(jì)大門洞開的話，那么國(guó)際金融中心的建成，將意味著中國(guó)經(jīng)濟(jì)體內(nèi)的血液將與世界各經(jīng)濟(jì)體的血液混合。金融中心就是一國(guó)或國(guó)際經(jīng)濟(jì)的血液中心。上海國(guó)際金融中心建設(shè)，既不同于舉辦一屆精彩的奧運(yùn)會(huì)，也不同于舉辦一次難忘的世博會(huì)，事關(guān)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，甚至國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。每個(gè)國(guó)家都把對(duì)金融控制權(quán)列為國(guó)家戰(zhàn)略問題，中國(guó)當(dāng)然也不例外。對(duì)此，國(guó)家立法機(jī)關(guān)必然給予高度關(guān)注。需要指出的是，制定有關(guān)上海國(guó)際金融中心的法律固然重要，監(jiān)控有關(guān)的行政法規(guī)、地方法規(guī)、部門規(guī)章、政府規(guī)章、司法解釋等規(guī)范性文件是否違法違憲，也是國(guó)家立法機(jī)關(guān)的重要職責(zé)。

　　國(guó)家立法的前瞻性。我們已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)金融非常動(dòng)蕩的時(shí)代�！爸袊�(guó)需要的是一個(gè)能夠在金融危機(jī)發(fā)生后收拾殘局的金融體系�！� （2004年中國(guó)金融國(guó)際年會(huì)上，麻省理工斯隆管理學(xué)院Thurow•Lester教授在闡述其對(duì)金融危機(jī)的理解時(shí)所言。）金融市場(chǎng)是一個(gè)變幻莫測(cè)的市場(chǎng)，我們的立法行為必須帶有一定的前瞻性，否則一旦事件發(fā)生，在“法無規(guī)定不為罪”的法制時(shí)代，就無法應(yīng)對(duì)。如在震驚中外的“327國(guó)債期貨事件”中，管金生在證券市場(chǎng)大規(guī)模的違法行為卻沒有相應(yīng)的法律界定，其最后被判17年有期徒刑的判決理由，并非是巨額透支炒作國(guó)債期貨而是受賄等行為。事發(fā)第二天，上交所發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)國(guó)債期貨交易監(jiān)管工作的緊急通知》，緊接著中國(guó)證監(jiān)會(huì)財(cái)政部聯(lián)合頒布了《國(guó)債期貨交易管理暫行辦法》，中國(guó)終于有了第一部具有全國(guó)性效力的國(guó)債期貨交易法規(guī)。但為時(shí)已晚，前事不忘，后事之師。

　　國(guó)家立法的實(shí)例。實(shí)踐中有些急需立法解決的金融法律問題已經(jīng)出現(xiàn)。如國(guó)際金融衍生交易是處在全球金融領(lǐng)域最前沿的業(yè)務(wù)，上海建設(shè)國(guó)際金融中心，肯定要引進(jìn)ISDA主協(xié)議制度。中國(guó)人民銀行公告〔2009〕第4號(hào)同意中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》文本，明確規(guī)定《主協(xié)議》關(guān)于單一協(xié)議和終止凈額結(jié)算等約定適用于金融衍生產(chǎn)品交易。但我國(guó)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，在司法實(shí)踐中還存在不確定性。為適應(yīng)金融衍生品高速發(fā)展的需求，很多國(guó)家通過一般法律原則或者通過引進(jìn)專門的立法為凈額結(jié)算提供法定保護(hù)，確立終止凈額制度在法律（包括破產(chǎn)法）上的有效性。我國(guó)立法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)盡快通過適當(dāng)?shù)牧⒎ǚ绞交蛄⒎ń忉�，明確《主協(xié)議》中單一協(xié)議和終止凈額結(jié)算條款在《企業(yè)破產(chǎn)法》上的法律效力。

八、創(chuàng)新制定國(guó)際金融中心的司法解釋

　　我國(guó)各級(jí)人民法院越來越深刻地認(rèn)識(shí)到維護(hù)金融債權(quán)，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的大事�！胺ㄔ涸趯徖砩婕吧虡I(yè)銀行的案件時(shí)，一方面按照平等原則將銀行作為普通的當(dāng)事人對(duì)待，同時(shí)又將銀行作為特殊的當(dāng)事人，對(duì)金融案件予以高度關(guān)注，因?yàn)殂y行的錢大部分來自儲(chǔ)戶�！保ㄔ�最高人民法院副院長(zhǎng)李國(guó)光先生在滬為上海金融法制研究會(huì)組織的“2004金融法制論壇”作《走向法治的中國(guó)金融業(yè)》演講時(shí)所言。）筆者深感以最高人民法院《關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》、《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)擔(dān)保法若干問題的解釋》等為代表的一系列司法解釋，字里行間體現(xiàn)著最高司法機(jī)關(guān)的大局意識(shí)與責(zé)任意識(shí)。然而，在上海國(guó)際金融中心建設(shè)過程中，面對(duì)金融創(chuàng)新實(shí)踐可能超越現(xiàn)行法律規(guī)范的情況下，如何創(chuàng)新制定適用于國(guó)際金融中心特殊情況的“司法解釋”，以及時(shí)審理有關(guān)金融糾紛案件，是擺在最高人民法院和上海市高級(jí)人民法院特別是浦東新區(qū)人民法院和黃浦區(qū)人民法院面前的一項(xiàng)艱巨任務(wù)。比如國(guó)際金融衍生交易中遇到破產(chǎn)情況用凈額結(jié)算確定債權(quán)債務(wù)關(guān)系等許多問題，國(guó)內(nèi)法律界定不明，糾紛一旦發(fā)生，如無仲裁約定，則需要司法最終解決，法官如何裁量？更何況破產(chǎn)案件本來已很復(fù)雜！如果破產(chǎn)人為金融機(jī)構(gòu)，其難度不堪設(shè)想？

　　規(guī)范性文件顯示，上海市高級(jí)人民法院在金融司法方面的創(chuàng)新工作較早地得到了最高人民法院和中國(guó)人民銀行的肯定。例如，1980年2月29日，上海市高級(jí)人民法院印發(fā)了《關(guān)于人民法院執(zhí)行民事判決向銀行調(diào)取當(dāng)事人存款問題的通知》。后最高人民法院和中國(guó)人民銀行認(rèn)為，該《通知》中提出的幾點(diǎn)意見，對(duì)于保證民事判決的執(zhí)行是必要的，也是可行的，于1980年6月16日聯(lián)合發(fā)文轉(zhuǎn)發(fā)了該《通知》，望各地人民法院和人民銀行參照?qǐng)?zhí)行。再如，上海市高級(jí)人民法院在審理金融機(jī)構(gòu)的案件中，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題進(jìn)行了研究，1999年7月29日向中國(guó)人民銀行上海分行提出了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)存貸款業(yè)務(wù)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的建議》。中國(guó)人民銀行上海分行認(rèn)為《建議》所提到的情況頗具代表性與普遍性，是當(dāng)前金融工作中特別在防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面所應(yīng)密切關(guān)注的，于1999年8月19日印發(fā)了《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上海市高級(jí)人民法院有關(guān)規(guī)范存貸行為司法建議和情況通報(bào)的函》。鑒于《建議》中提到的情況具有普遍性和借鑒意義，同年12月10日中國(guó)人民銀行印發(fā)了《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上海市高級(jí)人民法院有關(guān)規(guī)范存貸款行為司法建議的通知》，要求中國(guó)人民銀行各分行及營(yíng)業(yè)管理部、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、其他商業(yè)銀行結(jié)合本行在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，注意規(guī)范操作。

　　近幾來，上海市高級(jí)人民法院發(fā)布了一系列與金融直接相關(guān)的規(guī)范性文件，如2006年《關(guān)于審理借款合同糾紛案件若干問題的解答》和《宏觀政策調(diào)控后房屋買賣糾紛若干問題的解答》，2007年《關(guān)于保證人在保證期間屆滿后又在催款通知書上簽章或書面承諾是否應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任問題的解答》、《關(guān)于擔(dān)保法適用中兩個(gè)問題的解答》、《關(guān)于企業(yè)借款合同被確認(rèn)無效后借款人應(yīng)否賠償出借人利息損失問題的解答》、《關(guān)于審理民間借款合同糾紛的若干意見》、《關(guān)于執(zhí)行案件實(shí)行專人查控財(cái)產(chǎn)的若干意見（試行）》、《關(guān)于涉外民商事案件確定主要外幣貸款利率的解答》，2008年《關(guān)于企業(yè)作為出借方借款給個(gè)人的借貸行為效力問題的解答》、《關(guān)于積極應(yīng)對(duì)金融危機(jī)服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》、《關(guān)于審理房地產(chǎn)買賣與抵押租賃交叉糾紛若干問題的意見》、與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司制作《關(guān)于證券協(xié)助執(zhí)行備忘錄》、《關(guān)于加強(qiáng)借款糾紛案件調(diào)解合法性審查的意見》等。

　　需要說明是，上述這些解答、意見、備忘錄等地方法院規(guī)范性文件的效力可能很低甚至根本就沒有法律名份，不能作為司法解釋，但其約束力和影響力卻很強(qiáng)，在金融機(jī)構(gòu)工作的人士都會(huì)感同身受。同時(shí)，鑒于政府規(guī)章和部門規(guī)章在司法實(shí)踐中僅有“參照”效力，法律效力很不穩(wěn)定。筆者建議，為解決有關(guān)金融規(guī)章效力不穩(wěn)定性和由此對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)行為的法律效力的不確定性影響，涉及金融業(yè)務(wù)的規(guī)章制定部門，不妨采用商請(qǐng)最高法院或高級(jí)法院會(huì)簽后發(fā)文，或直接請(qǐng)求最高法院先行司法審查，同時(shí)由最高法院將執(zhí)行有關(guān)金融規(guī)章的問題印發(fā)有關(guān)法院，以求保障金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)的有效運(yùn)行。

　　繼上海浦東新區(qū)法院和黃浦區(qū)法院率先成立專業(yè)金融審判機(jī)構(gòu)后，2009年上海市高院、市中院也已成立專業(yè)金融審判庭。至此，上海市法院系統(tǒng)率先在全國(guó)三級(jí)法院成立金融審判庭，加強(qiáng)能動(dòng)司法，發(fā)揮金融審判的引領(lǐng)規(guī)制作用，在金融審判組織上已經(jīng)邁出了創(chuàng)新一步。由于銀行借款合同糾紛訴訟案件數(shù)量多、標(biāo)的大、案情大多相對(duì)簡(jiǎn)單，而訴訟費(fèi)用高，考慮到這些案件有一定行業(yè)特點(diǎn)，可否考慮制定諸如《上海地區(qū)金融案件審理辦法》等規(guī)定，先行先試，簡(jiǎn)化程序，提高效率，節(jié)省成本。例如，根據(jù)《民事訴訟法》關(guān)于財(cái)產(chǎn)保全和先予執(zhí)行中規(guī)定“被申請(qǐng)人提供擔(dān)保的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全�！贝艘�(guī)定對(duì)于一般民事經(jīng)濟(jì)糾紛案件可行，但是對(duì)于大額金融案件訴訟中，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)通過法院凍結(jié)了借款人巨額資金時(shí)，若借款人提供一些非資金性實(shí)物替換擔(dān)保，適用該規(guī)定解除凍結(jié)措施就非常不妥，因?yàn)殂y行資產(chǎn)需要有流動(dòng)性�！渡虾５貐^(qū)金融案件審理辦法》可否考慮做出更合理的針對(duì)性規(guī)定呢？

九、引導(dǎo)企業(yè)建章立制和適用國(guó)際慣例

　　我國(guó)《公司法》規(guī)定，設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（包括公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書和公司章程規(guī)定的其他人員）均具有約束力；股份有限公司董事會(huì)“制定”公司的“基本管理制度”；股份有限公司經(jīng)理“擬訂”公司的基本管理制度、“制定”公司的“具體規(guī)章”。商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、證券法等金融法規(guī)以及銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部等金融監(jiān)管規(guī)章都要求、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定業(yè)務(wù)規(guī)則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制規(guī)章制度。

　　以商業(yè)銀行為例，銀行業(yè)素有“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”的“三鐵”之稱。我國(guó)的商業(yè)銀行發(fā)展到今天，都自覺或不自覺地重視規(guī)章制度建設(shè)工作。規(guī)章制度建設(shè)的體系、規(guī)劃、計(jì)劃、體例、流程等各個(gè)環(huán)節(jié)，都日趨完善。至2009年6月，筆者所在的上海銀行股份有限公司總部就制定了“基本規(guī)章”36部、“具體的規(guī)章”81部、“操作規(guī)章”650部。對(duì)正在邁向國(guó)際金融中心建設(shè)的商業(yè)銀行而言，規(guī)章制度建設(shè)工作還任重而道遠(yuǎn)。國(guó)際金融中心，必然是金融產(chǎn)品創(chuàng)新中心；而金融產(chǎn)品創(chuàng)新中心，必然是包括合同文本在內(nèi)的相關(guān)產(chǎn)品規(guī)章制度創(chuàng)新中心。正所謂“一流企業(yè)訂規(guī)則，二流企業(yè)做品牌，三流企業(yè)搞服務(wù)，四流企業(yè)拼價(jià)格”。

　　金融企業(yè)的建章立制活動(dòng)，一方面是貫徹落實(shí)國(guó)家法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的強(qiáng)制要求，另一方面也是確保金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的自覺要求，具有客觀必然性。實(shí)際上，金融企業(yè)的所有產(chǎn)品無一例外的是通過規(guī)章制度形式表現(xiàn)出來的。特別是金融企業(yè)的創(chuàng)新制度，往往為監(jiān)管規(guī)章的先導(dǎo)和基礎(chǔ)。可見，在討論上海國(guó)際金融中心的立法形式問題時(shí)，很有必要深入研究金融企業(yè)的規(guī)章制度建設(shè)工作。從某種意義說，企業(yè)規(guī)章制度建設(shè)的實(shí)質(zhì)就是“企業(yè)立法”。我國(guó)銀行業(yè)員工會(huì)發(fā)現(xiàn)，在改革初期工農(nóng)中建四大國(guó)有銀行的規(guī)章制度是作為“部門規(guī)章”看待的。另外，金融企業(yè)對(duì)現(xiàn)行金融法律、法規(guī)和規(guī)章及其征求意見稿提出修改意見和建議活動(dòng)，也是金融企業(yè)參與金融立法的重要方式。還需補(bǔ)充說明的是，金融企業(yè)在辦理信用證、保函、保理、福費(fèi)廷、國(guó)際金融衍生交易等涉外業(yè)務(wù)時(shí)，往往要與客戶在交易合同中明確約定以某某國(guó)際慣例作為該合同的準(zhǔn)據(jù)法。表面上看這只是兩個(gè)或幾個(gè)金融企業(yè)之間的私法行為。但是，我們仔細(xì)深入思考就會(huì)發(fā)現(xiàn)實(shí)際上這也是金融企業(yè)的造法活動(dòng)。最具有代表意義的是在國(guó)際金融衍生交易中金融企業(yè)為控制信用風(fēng)險(xiǎn)所簽的ISDA主協(xié)議�？梢姡�如何激發(fā)金融機(jī)構(gòu)尤其是上海金融企業(yè)機(jī)構(gòu)建章立制的活力，也是國(guó)際金融中心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵方面，當(dāng)然也需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)科學(xué)合理地引導(dǎo)。至于金融企業(yè)之間的一些“交易習(xí)慣”，在某些情況下，可能直接被視為法律性規(guī)范。《中華人民共和國(guó)合同法》第22、26、60、61、92、125、135、294、368條對(duì)“交易習(xí)慣”已有規(guī)定；最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)合同法》若干問題的解釋（二）（法釋〔2009〕5號(hào)）又對(duì)“交易習(xí)慣”做出了進(jìn)一步解釋。當(dāng)然，就一般情況下，國(guó)際金融中心的“交易習(xí)慣”更具有代表性。

十、盡早規(guī)劃國(guó)際金融中心的法規(guī)體系

　　可能很多人要問，這個(gè)問題是否提得太早點(diǎn)了吧？筆者以為，應(yīng)該在1992年即黨的“十四大”報(bào)告提出盡快把上海建成國(guó)際金融中心時(shí)就開始考慮了。就上海國(guó)際金融中心立法的時(shí)間段而言，可劃分為四個(gè)階段：最為關(guān)鍵的當(dāng)然是國(guó)發(fā)〔2009〕19號(hào)《意見》發(fā)布即2009年到2020年的“形成期”；2020年以后將進(jìn)入“發(fā)展完善期”；值得全面系統(tǒng)總結(jié)的則是1992年至2009年的“形成初期”；1992年以前至改革開放之初應(yīng)為“探索期”。

　　上海國(guó)際金融中心立法，應(yīng)當(dāng)依照法定的權(quán)限和程序，從國(guó)家整體利益出發(fā)，維護(hù)社會(huì)主義法制的統(tǒng)一和尊嚴(yán)，這是必須堅(jiān)持的基本原則。同時(shí)，鑒于國(guó)際金融中心的開放性、試驗(yàn)性、規(guī)范性、示范性，上海國(guó)際金融中心的法規(guī)體系，既要滿足上海服務(wù)全國(guó)的需要、又要符合通行的國(guó)際慣例的要求。最終，隨著上海國(guó)際金融中心全球化進(jìn)程的加深，應(yīng)該逐步與世界金融中心的法制趨同。

　　建立健全比較完備的上海國(guó)際金融中心的法規(guī)體系，務(wù)必動(dòng)員各方力量，明確相關(guān)部門的責(zé)任，根據(jù)國(guó)家金融改革發(fā)展的大局和上海的實(shí)際需要與可能，區(qū)別輕重緩急，盡早啟動(dòng)立法規(guī)劃、合理編制年度計(jì)劃、及時(shí)組織解讀培訓(xùn)、定期進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)；同時(shí)，對(duì)已出臺(tái)的各種相關(guān)法規(guī)政策，適時(shí)進(jìn)行修改、清理、匯編、編纂。不要忽視對(duì)有關(guān)國(guó)際金融中心建設(shè)法規(guī)的清理工作，正如中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部主任黃毅所言“清理不容易，不清理了不得”。凡是經(jīng)歷過法規(guī)清理工作的人，大都嘗過“剪不斷，理還亂”的折磨。堅(jiān)決避免出現(xiàn)“廢法、修法難于制定新法”的現(xiàn)象，我們應(yīng)以播種綠化地的精神，搞上海的金融立法，以根治蘇州河的精神，抓上海的法規(guī)清理。因此，筆者建議上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，盡快組織“上海國(guó)際金融中心法規(guī)信息系統(tǒng)”建設(shè)，并形成“立、改、廢”相結(jié)合的長(zhǎng)效良性工作機(jī)制。

△ 結(jié)語

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