- 編號：9857
- 書名：金融全球化趨勢下金融監(jiān)管的法律問題
- 作者：賀小勇
- 出版社：法律
- 出版時間：2002年12月
- 入庫時間：2002-12-20
- 定價：23
圖書內(nèi)容簡介
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圖書目錄
序
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，維護(hù)金融安全是國家經(jīng)濟(jì)安全的重要
組成部分。改革開放以來，中國金融業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中扮演著
愈來愈重要的角色。比如從1985年到2001年，我國國有獨(dú)資商業(yè)
銀行各項(xiàng)貸款從0．6萬億元，上升到 7古億元，每年遞增 18％。這
些貸款對經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了重大作用。隨著中國于2001年12月11
日正式成為世貿(mào)組織成員方，中國金融市場的開放與發(fā)展又進(jìn)入了
一個新階段。可以預(yù)見，中國金融業(yè)的發(fā)展必將進(jìn)一步推動中國經(jīng)
濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。在金融發(fā)展開放的同時，必須高度重視維護(hù)國家
金融安全、防范金融風(fēng)險。
近年來，金融危機(jī)與金融風(fēng)險防范已成為各國特別關(guān)注的問題。
這是因?yàn)�，金融業(yè)是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，這一性質(zhì)與特點(diǎn)決定了金
融業(yè)是高風(fēng)險行業(yè)，而且隨著金融資產(chǎn)規(guī)模的急劇擴(kuò)張、金融創(chuàng)新和
金融國際化以及現(xiàn)代信息技術(shù)的突飛猛進(jìn)，現(xiàn)代金融運(yùn)行的復(fù)雜性
和不確定性也在迅速增加。由于金融業(yè)滲透到社會經(jīng)濟(jì)生活的各個
領(lǐng)域，金融風(fēng)險具有隱蔽性與突發(fā)性、涉及面廣和危害性大的特點(diǎn)，
一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)很容易在整個金融體系中引起連鎖反應(yīng)，引
發(fā)全局性、系統(tǒng)性的金融風(fēng)波，進(jìn)而引發(fā)全局性的金融危機(jī)。其危害
后果遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出金融業(yè)自身，而殃及整個經(jīng)濟(jì)生活，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)秩序的混
亂，甚至引發(fā)嚴(yán)重的政治經(jīng)濟(jì)危機(jī)。1997年7月爆發(fā)的東南亞金融
危機(jī)，使東南亞諸國2萬多億美元財富在金融風(fēng)暴中消失殆盡，尤其
值得關(guān)注的是，包括日本、印尼、泰國在內(nèi)，因一國經(jīng)濟(jì)的劇烈震蕩而
引發(fā)的政壇事變、人事更迭已有多起。2001年底在阿根廷爆發(fā)的金
融危機(jī)引發(fā)的社會危機(jī)與政治危機(jī)又一次使人們認(rèn)識到金融危機(jī)的
巨大破壞力。各國金融危機(jī)的慘痛教訓(xùn)告訴我們：一國金融安全與
經(jīng)濟(jì)安全和國家安全緊密相關(guān)。黨中央、國務(wù)院高度重視維護(hù)國家
金融安全。2002年2月召開的中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)：加強(qiáng)金融監(jiān)
管，防范金融風(fēng)險，保持金融穩(wěn)定，是順利推進(jìn)金融改革和發(fā)展的基
礎(chǔ)，是貫徹執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策的必要條件，是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全
的重要保證。金融監(jiān)管的目標(biāo)是依法維護(hù)金融市場公開、公平、有序
競爭，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險，保護(hù)存款入、投資者和被保險人的合法
權(quán)益。銀行、證券、保險等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要依法履行監(jiān)管職責(zé)，充實(shí)監(jiān)管
力量，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，切實(shí)把工作重心從審批事務(wù)轉(zhuǎn)移到對金融企業(yè)
和金融市場的監(jiān)管上來。必須從健全監(jiān)管法規(guī)、嚴(yán)格監(jiān)管制度、改進(jìn)
監(jiān)管方式、強(qiáng)化監(jiān)管手段、完善監(jiān)管體制等方面，全面提高金融監(jiān)管
水平。如何借鑒國際金融監(jiān)管慣例。經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合中國的具體國情，
完善和加強(qiáng)金融監(jiān)管，使中國金融監(jiān)管水平符合中國金融開放和融
入金融全球化進(jìn)程的步伐，是一項(xiàng)時代賦予學(xué)者的重大課題。賀小
勇同志這篇博士論文《論金融全球化趨勢下金融監(jiān)管的法律問題》就
是試圖為建立適應(yīng)金融開放的中國金融監(jiān)管法律體系提出具體思路
和對策。
該論文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了
金融全球化的法律特征，認(rèn)為金融全球化是世界各國和地區(qū)金融法
律理念的趨同化，這種法律理念的趨同化使得金融全球化這種經(jīng)濟(jì)
現(xiàn)象具有質(zhì)上的穩(wěn)定性。因此，中國融入金融全球化具有必然性。
然后作者分析了當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)與趨勢。隨后，作者
分析了中國入世后金融開放的鮮明法律特征，世貿(mào)組織中的GATS
中規(guī)定的審慎性監(jiān)管措施為中國在金融開放中維護(hù)國家金融安全奠
定了國際法基礎(chǔ)。在第二部分，作者論證了中國銀行業(yè)、證券業(yè)、國
際資本和金融混業(yè)經(jīng)營等領(lǐng)域的金融風(fēng)險監(jiān)管問題，提出了許多具
體的應(yīng)對措施二比如作者建議要合理靈活地規(guī)定更多的審慎性市場
準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對外國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場設(shè)置相應(yīng)的符合世貿(mào)組織
規(guī)定的限制標(biāo)準(zhǔn)；在過渡期內(nèi)提升中資銀行競爭力最根本的法律措
施是按照產(chǎn)業(yè)制度與現(xiàn)代企業(yè)制度對中資銀行進(jìn)行徹底改造和加強(qiáng)
銀行金融信息透明度。證券市場的監(jiān)管要建立充分發(fā)揮市場監(jiān)管力
量的法律機(jī)制。要對傳統(tǒng)的外債管理規(guī)模的指標(biāo)體系進(jìn)行適當(dāng)修正
和補(bǔ)充，將外債總額、當(dāng)年還本付息額、短期外債額與國家外匯儲備
掛鉤。關(guān)于中國金融監(jiān)管體系問題，近期內(nèi)在繼續(xù)維持現(xiàn)有的三大
監(jiān)管機(jī)構(gòu)分業(yè)監(jiān)管框架下，應(yīng)注重三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機(jī)
制。在第三部分，作者針對當(dāng)前國際上一些認(rèn)為中國金融系統(tǒng)存在
嚴(yán)重金融風(fēng)險的評論，從金融風(fēng)險判斷的綜合指標(biāo)體系分析認(rèn)為中
國金融狀況比較安全，但是一些風(fēng)險隱患必須予以高度重視。由于
金融涉及面廣，維護(hù)國家金融安全、防范金融風(fēng)險不僅僅是金融領(lǐng)域
的工作，需要全方位的改革相配合．包括國有企業(yè)改革、投融資體制
改革、社會信用體系的建立等方面。論文始終貫穿一個中心論點(diǎn)：當(dāng)
前中國金融監(jiān)管必須適應(yīng)中國融入金融全球化的需要，金融監(jiān)管必
須有效；在強(qiáng)調(diào)政府監(jiān)管的同時，要充分發(fā)揮市場監(jiān)管的力量；金融
監(jiān)管必須兼顧金融安全與金融效率。文章中一些觀點(diǎn)和建議可以供
金融監(jiān)管當(dāng)局參考。
賀小勇同志從攻讀碩士起就一直是我指導(dǎo)。該同志學(xué)習(xí)刻苦認(rèn)
真，有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)，有較強(qiáng)的研究能力，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合。
長期以來，從事世貿(mào)組織法和國際金融法的研究，在《中國法學(xué)》《法
學(xué)》、《國際貿(mào)易》等雜志上發(fā)表學(xué)術(shù)論文近50篇。其碩士論文《論
WTO下環(huán)境貿(mào)易措施》入選國家“十五”重點(diǎn)圖書規(guī)劃項(xiàng)目《中國人
文社會科學(xué)博士碩士文庫》（續(xù)編）。資小勇同志潛。心研究多年準(zhǔn)備
這篇博士論文，曾專門到美國舊金山大學(xué)法學(xué)院進(jìn)修三個月收集論
文資料。當(dāng)然，由于金融監(jiān)管領(lǐng)域涉及問題多，作者知識水平和研究
手段有限，錯誤之處在所難免。希望賀小勇同志在今盾的教學(xué)研究
中繼續(xù)進(jìn)行金融監(jiān)管法律領(lǐng)域的研究。
是為序。
最高人民法院副院長、教授、博士生導(dǎo)師：曹建明
2002年7月20日
目錄
緒論
第一章金融全球化的法律特征及其影響
第一節(jié)金融全球化的法律特征
第二節(jié)金融全球化的影響
第二章亞洲金融危機(jī)的法律成因和當(dāng)前國際金融監(jiān)管
立法的特點(diǎn)及趨勢
第一節(jié)亞洲金融危機(jī)的法律成因
第二節(jié)當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法概述
第三節(jié)當(dāng)前國際金融監(jiān)管立法的特點(diǎn)與趨勢
第三章WTO金融服務(wù)貿(mào)易法律制度與中國金融監(jiān)管
立法架構(gòu)
第一節(jié)WTO金融服務(wù)貿(mào)易法律制度研究
第二節(jié)21世紀(jì)中國金融開放的特點(diǎn)
第三節(jié)中國金融監(jiān)管的法律架構(gòu)
第四章中國銀行業(yè)開放的風(fēng)險監(jiān)督
第一節(jié)各國銀行業(yè)開放的法律原則比較
第二節(jié)外國銀行市場準(zhǔn)入的國際比較與中國法律
的完善
第三節(jié)過渡期內(nèi)提高中資銀行競爭力的法律措施
第四節(jié)銀行經(jīng)營風(fēng)險監(jiān)管的傳統(tǒng)模式研究
第五節(jié)銀行經(jīng)營風(fēng)險監(jiān)管的新型模式研究
第六節(jié)關(guān)于存款保險法律制度的研究
第五章中國證券業(yè)開放的風(fēng)險監(jiān)管
第一節(jié)中國證券市場風(fēng)險隱患的表現(xiàn)
第二節(jié)關(guān)于中國證券市場準(zhǔn)入的法律問題
第三節(jié)關(guān)于上市公司治理結(jié)構(gòu)的法律問題
第四節(jié)關(guān)于證券公司風(fēng)險監(jiān)管的法律問題
第五節(jié)關(guān)于證券侵權(quán)民事責(zé)任的法律問題
第六章關(guān)于對金融集團(tuán)公司監(jiān)督的法律問題
第一節(jié)國際金融業(yè)發(fā)展的趨勢及其法律爭論
第二節(jié)國際金融混業(yè)經(jīng)營模式比較與中國的選擇
第三節(jié)對金融集團(tuán)公司監(jiān)管的國際比較及其對
中國的啟示
第七章中國對國際資本流動的風(fēng)險監(jiān)管
第一節(jié)中國外匯管理制度概述
第二節(jié)經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的法律問題
第三節(jié)國際外債管理法律經(jīng)驗(yàn)與中國外債管理
法律的完善
第四節(jié)中國資本項(xiàng)目可兌換的法律問題
第八章結(jié)束語－一為維護(hù)金融安全創(chuàng)建良好的法治
環(huán)境
第一節(jié)中國金融安全狀況的整體評估
第二節(jié)加強(qiáng)對金融業(yè)的綜合監(jiān)管
第三節(jié)為維護(hù)國家金融安全創(chuàng)建良好的社會環(huán)境
參考文獻(xiàn)
后記
